Wie wir arbeiten

Sie suchen nach einer unabhängigen zweiten Meinung zu Ihrem Depot? Sie wollen wissen, ob Sie bestmöglich positioniert sind? Sie möchten sicher gehen, an alle Risiken bestmöglich gedacht zu haben?

Mit unserem strukturierten, präzisen und detailgenauen Kathrein-Ansatz erstellen wir für Sie maßgeschneiderte Depotanalysen und zeigen Ihnen übersichtlich aufbereitet alle Stärken und Schwächen auf.

Ihr Private Banker ist persönlicher Ansprechpartner in allen (Finanz-)fragen. Darüber hinaus bieten wir Ihnen die exklusive Möglichkeit des direkten Kontakts zu unseren Investment-Experten und Portfolio-Managern, die Sie aus erster Hand über aktuelle Marktentwicklungen informieren.

Wir von der Kathrein Privatbank unterstützen Sie beim Festlegen Ihrer finanziellen Ziele, gestalten den Weg dorthin so angenehm wie möglich und begleiten Sie partnerschaftlich und höchst professionell.

Wir bieten Ihnen maßgeschneiderte Betreuung und erstklassige Expertise rund um die Themen Veranlagung, Finanzierung, (Familien-)Unternehmens- und Vermögensnachfolge sowie Stiftungen. Wir kümmern uns um Ihr Geld, indem wir laufend den Markt beobachten und bei signifikanten Marktbewegungen, im Fall einer Vermögensverwaltung, die notwendigen Anpassungen vornehmen.

Wir lieben die Finanzmärkte, sie sind unsere Leidenschaft und wir sind davon überzeugt, dass sich professionelles Management für Sie auszahlt. 

Ihre Vorteile: 

• ein besseres Verhältnis von Risiko und Ertrag, damit mehr bei Ihrer Veranlagung herausschaut,
• Zeit-Ersparnis, damit Sie mehr Zeit für die wirklich wichtigen Dinge haben,
• weniger Sorgenfalten, weil wir uns für Sie den Kopf zerbrechen.

Jede Anlageentscheidung ist etwas Persönliches. Der Ausgangspunkt unseres Investmentprozesses ist daher, die für Sie passende strategische, also langfristige Ausrichtung der Veranlagung zu finden. Eine wichtige Entscheidung dabei: Wie hoch ist die passende Aktienquote auf Basis Ihres Investmentprofils?

Die Erfahrung zeigt: Anlagefehler zu vermeiden ist mindestens genauso wichtig wie die sich bietenden Chancen zu ergreifen. Wir treffen unsere Investmententscheidungen im Fondsmanagement daher unterstützt von finanzmathematischen Modellen, um die Fehlerquelle menschlicher Emotion aus der Gleichung zu nehmen.

Bei aller Individualität von Veranlagungen gelten für uns drei universale Grundsätze: Diversifikation, Liquidität und Qualität. 

Strategie & Taktik: Die strategische, langfristige Portfolioausrichtung bildet die Basis jeder Vermögensverwaltung, je nach Marktphase nehmen wir „taktische“, also kurzfristige, Anpassungen zur Verbesserung der Rendite vor. Wir erhöhen oder senken die Aktienquote und wir adaptieren Regionen und Branchengewichtungen. Werfen Sie einen Blick in unsere Börsenkommentare, die wir unseren Kund:innen alle zwei Wochen zukommen lassen.

Risikomanagement: Professionelles Portfoliomanagement beinhaltet nicht nur der Verbesserung der Performance, sondern auch Minimierung des Risikos. Wir folgen sowohl in der Vermögensverwaltung als auch bei von uns gemangten Fonds stringenten Prinzipien, um Risiken zu managen.

Risikomanagement ist für uns ein wichtiger integraler Bestandteil in unserem Asset Management Prozess. Wir entwickeln eine Vielzahl von Analyse- und Bewertungsmodellen selbst. Dies umfasst die gesamte Kette von Ideengenerierung, Backtesting bis hin zur Implementierung und laufender kritischer Überprüfung der Validität der Modelle. Durch diese „Daten-Hoheit“ vermeiden wir Black-Box-Risiken und sind jederzeit in der Lage, Szenarioanalysen und Stresstests zu berechnen.

Wir managen u.a. Bonitätsrisiken über unser hauseigenes System, das Ausfallwahrscheinlichkeiten von Unternehmen errechnet, wir managen Wechselkursrisiken, indem wir den langfristig fairen Wert globaler Währungen kalkulieren, wir managen Zinsänderungsrisiken durch Laufzeit-Optimierung und wir managen Nachhaltigkeitsrisiken durch die Einbeziehung von Nachhaltigkeitskriterien (ESG) in unseren Investmentprozess bei nachhaltigen Veranlagungen.

Diversifikation: Schon unsere Urgroßeltern haben gesagt: Lege nicht alle Eier in einen Korb! Ein globales Investmentuniversum, welches sämtliche zentrale Assetklassen beinhaltet, bildet die Grundlage für ein gut diversifiziertes Portfolio. 

Liquidität: Wir investieren bevorzugt in liquide Investments, das heißt, dass man das investierte Kapital jederzeit „abziehen“ kann, wenn nötig. 

Qualität: Genaue Unternehmens- oder Länderanalyse bzw. eine umfassende Qualitätsprüfung der Investmentprodukte stehen bei uns am Anfang jeder Investition.